Mudanças visam coibir fraudes e proteger o sistema financeiro

Febraban adota novas diretrizes para combater contas fraudulentas e apostas irregulares.

A Federação Brasileira de Bancos (Febraban) endureceu as regras sobre o cancelamento de contas fraudulentas e de casas de apostas online (bets) irregulares. A partir desta sexta-feira, as instituições financeiras deverão adotar políticas rígidas para verificar e encerrar contas laranjas e frias, buscando proteger o sistema financeiro e coibir fraudes.

Diretrizes de autorregulação

As novas diretrizes estabelecem um conjunto de obrigações para que os bancos identifiquem e encerrem contas abertas de forma ilícita. Entre as exigências, destaca-se a comunicação imediata ao Banco Central sobre transações suspeitas e o compartilhamento de informações entre instituições financeiras. O presidente da Febraban, Isaac Sidney, enfatiza que a autorregulação é um marco para melhorar a integridade do setor e evitar relacionamentos tóxicos com clientes.

Impacto nas apostas

Além disso, as novas regras também visam o combate a apostas ilegais, que representam uma vulnerabilidade ao sistema financeiro. Segundo Sidney, 40% do mercado de bets ainda opera de forma clandestina, e os bancos devem encerrar contas de apostas que não tenham autorização da Secretaria de Prêmios e Apostas do Ministério da Fazenda.

Reação do setor

As instituições que participam da autorregulação incluem grandes bancos como Bradesco, Itaú Unibanco e Santander, que terão que se adaptar rapidamente às novas normas. A Febraban alerta que, em caso de descumprimento, as instituições poderão sofrer punições, que vão desde advertências até a exclusão do sistema de autorregulação, reafirmando a necessidade de manter a segurança nas operações financeiras.