Pesquisas indicam que herdeiros priorizarão tecnologia e filantropia em novos investimentos
A nova geração de herdeiros está prestes a mudar a forma como as famílias ricas investem, com foco em tecnologia e filantropia.
A nova geração das famílias ricas e suas expectativas de investimento
A nova geração das famílias ricas está prestes a reformular as estratégias de investimento, conforme revelado em uma pesquisa recente do Bank of America. Com 59% dos respondentes esperando transferir ativos para a próxima geração dentro de 10 anos, as expectativas são de mudanças significativas nas prioridades de investimento. O estudo foi conduzido com 335 family offices, onde 60% dos participantes possuem pelo menos $500 milhões em ativos.
Prioridades de investimento: filantropia e tecnologia
De acordo com o levantamento, muitos herdeiros estão priorizando a filantropia em relação aos investimentos tradicionais. Elizabeth Thiessen, responsável pelas soluções de family office no Bank of America, destaca que os herdeiros tendem a fazer mudanças significativas, como simplificar a estrutura do family office ou até mesmo encerrá-lo. Isso reflete um desejo de simplificar a administração e focar em causas que consideram mais relevantes.
Além disso, a pesquisa aponta um aumento no uso de inteligência artificial para auxiliar nas decisões de investimento, especialmente entre as famílias que possuem ativos mais altos. Mais da metade dos respondentes relataram experiências positivas com o uso de IA em pesquisa de mercado e outras tarefas.
O papel da tecnologia nas novas abordagens de investimento
A tecnologia não apenas está mudando a forma como as decisões são tomadas, mas também influenciando a alocação de recursos. A maioria dos family offices acredita que a próxima geração aumentará sua alocação para investimentos alternativos, refletindo uma atitude otimista em relação a oportunidades como private equity e investimentos diretos em empresas. A alocação média para investimentos alternativos já é alta, alcançando 34,5%.
Sustentabilidade e investimentos de impacto
Embora esteja havendo uma resistência crescente aos investimentos sustentáveis, os herdeiros ainda são esperados para sustentar ou aumentar suas alocações em investimentos de impacto. Mesmo com a recente saída de $55 bilhões de fundos sustentáveis, muitos respondentes permanecem otimistas sobre a importância desses investimentos para o futuro.
Expectativas para o futuro
As mudanças nas estratégias de investimento das famílias ricas estão se aproximando rapidamente. A pesquisa do Bank of America ilustra um setor que está se adaptando às novas demandas e prioridades da próxima geração. Com a crescente expectativa de transferências de ativos e o desejo de simplificação, os family offices enfrentarão um período de transição que pode redefinir a forma como a riqueza é gerida e perpetuada entre as gerações.
A adaptação a esses novos paradigmas será crucial para manter a relevância e o sucesso dos family offices na era moderna.
