Entenda os fatores que levaram à desvalorização das instituições financeiras no mercado

Ações de bancos globais caem devido a preocupações com riscos de crédito nos EUA.

Queda acentuada nas ações de bancos globais

CINGAPURA/LONDRES, 6 de outubro de 2023 — As ações do setor financeiro global caíam nesta sexta-feira, após uma forte queda nas ações de bancos regionais dos Estados Unidos devido a preocupações com o aumento dos riscos e a qualidade do crédito. A exposição do setor bancário a duas recentes falências de empresas do setor automotivo nos EUA reacendeu as preocupações sobre os padrões de empréstimo, mais de dois anos após a falência do Silicon Valley Bank.

Impacto nos mercados financeiros

A onda de vendas que começou em Wall Street no dia anterior ganhou força na Ásia e na Europa nesta sexta-feira, colocando em evidência a alta nos mercados acionários, que, segundo alguns analistas, pode ter criado uma bolha. Os bancos europeus se desvalorizavam 2,5% no início das negociações, com Deutsche Bank e Barclays caindo mais de 5%, enquanto o Société Générale perdia 4,6%.

Reações do mercado

As ações do Citigroup cediam 5,5% em Frankfurt e o JPMorgan tinha queda de 3%. “Este é um setor em que os investidores — especialmente os que são novos nele — tendem a ‘vender primeiro e perguntar depois’”, escreveram analistas do JPMorgan Chase. As ações de grandes instituições financeiras e bancos regionais caíram após Zions e Western Alliance reportarem aumento nos empréstimos inadimplentes.

Desvalorização generalizada

O SPDR S&P, um ETF composto por bancos regionais dos EUA, caía 2,4% antes da abertura do pregão, um dia após sua maior queda em um único dia em seis meses. Credores japoneses e seguradoras também afundavam, com a Tokio Marine, a Mizuho e o Mitsubishi UFJ Financial Group caindo quase 3%, e a seguradora australiana QBE em queda de 9%.

O índice bancário regional dos EUA caiu 6% na quinta-feira, quando dois bancos pequenos divulgaram problemas separados. O Zions Bancorporation disse que terá uma perda de US$50 milhões em dois empréstimos comerciais e industriais de sua unidade na Califórnia, enquanto o Western Alliance anunciou que havia iniciado um processo alegando fraude pelo Cantor Group.

Conclusão

Analistas de Wall Street traçaram paralelos entre a divulgação do Zions e o recente colapso da fabricante de autopeças First Brands, que expôs lacunas na supervisão dos credores e levantou questões sobre a transparência do mercado de crédito. A situação atual requer atenção e cautela por parte dos investidores, especialmente em um ambiente de crescente incerteza econômica.